Los inversionistas peruanos de alto patrimonio están observando la coyuntura política y económica actual con una estrategia más sofisticada: lejos de paralizar sus decisiones, están fortaleciendo la protección de su patrimonio mediante una mayor diversificación, una gestión más activa de sus inversiones y una creciente búsqueda de asesoría especializada.
Así lo revela el estudio Pulso del Inversionista de Alto Patrimonio Latam, elaborado por SURA Investments y Provokers, que analizó las percepciones, comportamientos y decisiones de inversión de 579 inversionistas de México, Colombia, Chile y Perú con más de US$50,000 en activos de inversión.
En Perú, el estudio muestra que el contexto político y económico ocupa hoy un lugar mucho más relevante en las decisiones patrimoniales: el 86% de los inversionistas afirma que estas variables están más presentes en sus conversaciones sobre inversión que hace seis meses, mientras que 57% ya realizó ajustes en su portafolio durante ese mismo período.
Por ello, los inversionistas están reforzando sus mecanismos de protección patrimonial. La inflación y la pérdida de valor del dinero siguen siendo el principal factor que influye en sus decisiones de inversión (37%), seguidas por la inestabilidad política (30%) y los cambios políticos o electorales (28%).
Uno de los cambios más visibles es la consolidación del dólar como instrumento de protección. El 47% considera que debe cumplir un rol permanente dentro de su estrategia patrimonial y el 27% aumentó su exposición al dólar u otras monedas fuertes durante los últimos seis meses, la proporción más alta entre los cuatro países analizados. Paralelamente, 35% de quienes mantienen actualmente todas sus inversiones en el mercado local evalúa incorporar inversiones internacionales como parte de su estrategia de diversificación.
No obstante, esta mayor cautela no implica una visión pesimista sobre el futuro. El estudio revela que 71% de los inversionistas peruanos mantiene una visión optimista o cautelosamente optimista respecto a los próximos seis meses y 60% considera que Perú continúa siendo un mejor lugar para invertir que el resto de la región.
“La incertidumbre no está llevando a los inversionistas a abandonar sus objetivos financieros, sino a administrar mejor sus riesgos. Hoy vemos un inversionista mucho más estratégico, que entiende que proteger su patrimonio y buscar crecimiento no son objetivos opuestos, sino complementarios. En ese escenario, la diversificación y la asesoría especializada adquieren un rol cada vez más importante”, señaló Gerardo Ameigenda, Executive Director Wealth Management de SURA Investments.
El estudio también evidencia que los inversionistas peruanos privilegian un equilibrio entre protección y crecimiento. El 78% declara que su prioridad actual es combinar ambos objetivos, mientras que solo un 7% afirma privilegiar la rentabilidad asumiendo mayores riesgos. Además, más del 54% toma personalmente las decisiones sobre la administración de su patrimonio.
Para SURA Investments, estos resultados muestran que el inversionista peruano ha evolucionado hacia un perfil más sofisticado y disciplinado, donde la diversificación, la gestión profesional del riesgo y una visión de largo plazo se consolidan como los principales pilares para construir y proteger el patrimonio frente a escenarios de incertidumbre.
